Какой банк

[neman100]

Поделюсь негативом...

Где-то тут я рассказывал как FIO с моей сро договор счета в одностороннем порядке закрыл... Так вот прошло больше года, я устал уже левое ухо правой рукой чесать через спину (это в плане расчетов/переводов ), решил попробовать открыть новый счет в Споржительне..., приперся на побочку на пл.Победы с документами на сро, заполнил кучу бумаг комплаенсу, ушел, через три дня пришел спросить как дела. Ответ не удивил и даже не расстроил: отказ. Манагер с сочувствием шепнул, что меня определили как "транзит", с чем я естественно не согласен, всякие AML проверки еще в ФИО проходил, бизнес легальный, с усамами бен ладанами не дружу и т.д. и т.п. Но это никого не интересует. Цимус в том, что моя услуга оказывается за пределами ЕС, подрядчики/соисполнители тоже не в ЕС, исётут. (Есличо у меня (сполечник) ПМЖ, 2 еднателя (1-й - я, 2-й - гражданин ЧР), - не помогло...)

Но жить-то надо, хлеб там с маслом..., пельменями иногда баловаться.

Услышал я тут про компании, которые ЧНБ называет Poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu.

Разумеется, рою тему сам и поделюсь. Если кто что знает, буду благодарен информации.

[GDV]

1 минуту назад, neman100 сказал:

жить-то надо, хлеб там с маслом..., пельменями иногда баловаться

Сходи-ка ты в Коммерчку. Она не так давно оказалась самой вменяемой и толерантной.

[GDV]

3 минуты назад, neman100 сказал:

Услышал я тут про компании, которые ЧНБ называет Poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu.

Чем плохи Револют или https://wise.com (которым я вполне удачно пользуюсь)?

[neman100]

3 минуты назад, GDV сказал:

Чем плохи Револют или https://wise.com (которым я вполне удачно пользуюсь)?

Это понятно. А налоги я этим смогу заплатить?

[GDV]

9 минут назад, neman100 сказал:

А налоги я этим смогу заплатить?

Ты этим сможешь заплатить всё и куда угодно, почему же не налоги? Я не помню, чтоб финанчак требовал приход средств от платежных институций исключительно чешской юрисдикции. 

[neman100]

17 часов назад, GDV сказал:

почему же не налоги?

Действительно! Пока не пойму как с вариабельным символом...

[vasisuariy]

18 hours ago, neman100 said:

Цимус в том, что моя услуга оказывается за пределами ЕС, подрядчики/соисполнители тоже не в ЕС, исётут.

Я бы тоже определил такую фирму как туннель. Почему нельзя иметь фирму там, где оказывается услуга, или там, где подрядчики?

Что касается налогов, то платить их можно и с личного счета.

[ess]

Ну... Я в ЧР, мои заказчики в США, мои исполнители в РФ/УА. Где мне надо делать фирму ?

[vasisuariy]

Зависит от роли фирмы в процессе и от структуры трансакций. Но в общем случае это банки видят как туннель, и вполне могут закрыть счет. Незаконного в этом нет ничего (опять же в общем случае), но банкам лишний геморрой ни к чему.

[neman100]

2 минуты назад, vasisuariy сказал:

Я бы тоже определил такую фирму как туннель.

Да я и не спорю. И банку всю правду рассказал.

Финрезультат хочется в ЧР формировать, дивиденды себе платить здесь (ставка нравится)..., так сказать в центре личных жизненных интересов.

[neman100]

11 минут назад, ess сказал:

Ну... Я в ЧР, мои заказчики в США, мои исполнители в РФ/УА. Где мне надо делать фирму ?

В точку!!! Мой случай. Только исполнители кроме РФ/УА есть ещё в ЕС.

Особенность: Заказчик из США не хочет напрямую работать с РФ (например), боится, токсичная для штатов юрисдикция. О как!

[vasisuariy]

4 minutes ago, neman100 said:

В точку!!! Мой случай. Только исполнители кроме РФ/УА есть ещё в ЕС.

Тогда тут правильно посоветовали пользоваться Револютом (это банк с литовской лицензией), а налоги можно, как я и написал, платить со своего личного счета (с ним, как я понимаю, проблем нет).

[neman100]

Покопался на сайте ЧНБ и прочих. Вот некоторые небанковские платежные сервисы, у которых есть чешский код банка и предоставляют EBAN:

https://www.artesa.cz/osobni-finance/, https://www.fasfinance.com/, https://bpay.cz/ru-RU/welcome?type=business, https://q-pay.cz/ru, https://mercuriusbank.com/

Это еще не все. Смущает, однако, что многими управляют/владеют выходцы из бСССР, а отчетность в Сбирке листин ну совсем смешная...

А, и тарифы там конские :-)

[vasisuariy]

А зачем пользоваться небанковскими платежными сервисами еще и по конским тарифам, когда можно пользоваться банковскими?

16 minutes ago, neman100 said:

EBAN

Это попахивает разводом

[neman100]

4 минуты назад, vasisuariy сказал:

Это попахивает разводом

, ага (очепятка), ещё надо "....ько" было дописать.