Перевод миллионов в Чехию

[Alexander Alex 2012]

Сочините бумажку от своей тёти, что она дала Вам кредит. Заверьте нотариально подпись, переведите на чешский у судебного переводчика в Праге. Всё.

[irina80]

Скорее всего, имелось в виду, что как только будет крупный перевод (3 года назад в KB мне говорили >400 тыс.), либо подряд идущие более мелкие трансакции, в сумме дающие ту же сумму, банк может вежливо поинтересоваться, что за деньги и откуда.

Да, именно это имелось ввиду. Но пугала она меня именно полицией. Мне скрывать нечего, но все же хотелось бы быть готовой к какой-либо процедуре. Достаточно ли им будет просто сказать, что деньги предназначаются для покупки квартиры?

[kaa]

Спрашивают не куда вы потратите деньги, а откуда вы их взяли. Никакой процедуры не будет, говорите правду.

[Zeb Stump]

что банк сообщит не в полицию, а в финанчак

...в финансовую разведку. Для банка же есть понятия "сделка, подлежащая обязательному контролю" и "подозрительная финансовая операция", закон по борьбе с отмыванием доходов и финансировинием терроризма и инструкции ЦБ, которые в свою очередь разрабатываются с учетом рекомендаций международных организаций типа ОЭСР, ФАТФ, МАНИВЭЛ, Эгмонт.

Банковские клерки-"легализаторы", как правило, перестраховываются и не только в Чехии ;-)

[irina80]

Все ясно. Всем большое спасибо

[sUs]

наверное зависит от крупности суммы и источника перевода.

Именно так.

 

банк сообщит не в полицию, а в ...

Útvar odhalování korupce a finanční kriminality SKPV

 

(3 года назад в KB мне говорили >400 тыс.), либо подряд идущие более мелкие трансакции, в сумме дающие ту же сумму

>100 тыс. в день.

[GDV]

Чуток инсайда.

У каждого банка с вышеозначенным утваром есть директивная договоренность о лимитах, свыше которых банк "стучит". У разных банков лимит разный.

Уникредит гарантированно "стучит" о транзакциях от 50.000 евро, есть банки (вроде как), "стучащие" от 10.000.

Некоторые банки, как, скажем, продавшийся Сберу Фолькс, требовал письменного объяснения источника денег (и целей использования) даже на небольшие суммы.

Но с полицией (в прямом смысле слова) всё равно никакой связи нет.

[Coolshow]

Перевёл на прошлой неделе из Сбера русского в Сбер чешский и дальше в другой чешский банк сумму с 5-ью нулями через он-лайн сервис. Никто ничего не спрашивал и вопросов не задавал.

[georgyip]

Coolshow €?

[Zeb Stump]

Если со своего личного счета на свой личный, то какие могут быть вопросы. Вопросы могли быть у Сбера в России (уведомление налоговой об открытии счета в ЧР и, возможно, "откуда деньги, Зин?").

[Alexander Alex 2012]

Так, вроде по 5000 долларов возможно раз в день осуществлять трансакцию,нет?

[ess]

5000 евро, и платить за каждую транзакцию по 20-30-150 ойро

[Zeb Stump]

Здесь

Что касается резидентов:

Статья 9. Валютные операции между резидентами

 

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:

 

12) переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;

(п. 12 введен Федеральным законом от 18.07.2005 N 90-ФЗ, в ред. Федерального закона от 05.07.2007 N 127-ФЗ)

 

17) переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ)

 

4. Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.

Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

[Baronty]

В чешских банках ФИО получателя идет как доп.опция.

Что мне помешает отправить деньги на свой счет, указав в российском банке, что это номер счета жены?

[Zeb Stump]

В чешских банках ФИО получателя идет как доп.опция.

Например в в Споржителне в поручении по переводу в евро фамилия и имя отправителя и получателя - обязательный реквизит.

Что мне помешает отправить деньги на свой счет, указав в российском банке, что это номер счета жены?

Если вы по валютному законодательству РФ не являетесь резидентом, то вам и на свой счет перевести ничего не помешает без уведомления налоговой об открытом счете.