Банковский перевод

[divisor 0]

Не будет запросов. Не будет налогов. Нет полномочий.

 

давно в .ру не были? не может крепак в тайне от барина счёт открыть незнамо где!

[kaa 49]

Об открытии счета действительно нужно уведомлять налоговый орган по месту учета, ну а про выписки и проч. и доказывание - это уже фантазии.

[buster 1827]

Об открытии счета действительно нужно уведомлять налоговый орган по месту учета, ну а про выписки и проч. и доказывание - это уже фантазии.

 

С чего Вы взяли, что налоговый резидент РФ может не платить налоги по счету, открытому за пределами РФ? Для чего по-Вашему делается регистрация счета в налоговой? Пока гражданин является налоговым резидентом РФ, он обязан отчитываться о своих финансовых операциях перед налоговой (просто физ.лица это могут делать по собственно инициативе либо по запросу налоговой). В принципе к любому гражданину валютному и налоговому резиденту могут обратиться с требованием предоставить выписку со счета банка и не важно, где банк находится. Другое дело, что налоговая пока не добралась еще до физ.лиц и всех подряд контролировать ей просто не под силу.

 

А вот, что следует за непредставление налоговой необходимых для налогового учета документов:

http://www.kadis.ru/kodeks.phtml?kodeks=14&paper=126

 

Вот еще обсуждение.

http://forex.kbpauk.ru/showflat.php/Cat/0/.../fpart/all/vc/1

 

Там, правда, упоминается старое положение статьи о 12 об открытии счетов за рубежом. Там сказано в прямую, что физ.лица обязаны уведомлять налоговую в начале каждого года. Сейчас это положение отменено. Однако это лишь означает тот факт, что на физ.лица не распространяется обязательство уведомлять налоговую с периодичностью, как это делают юр.лица. Освобождение от налогов это не означает.

 

p.s. Чехия - это не офшор, налоги надо платить либо в Раше, либо в Чехии. Другой вопрос, что если не регистрировать счет в РФ, то до тех пор, пока у вас нет ПМЖ, вы не будете платить налоги в Чехии, а Раша просто не узнает про ваш счет. И если вы не проводите миллионные сделки и ваши деньги чисты по происхождению, то к вам банально не будет интереса. Однако это надежда на авось

[kaa 49]

Это хорошо, что у вас хватает интереса к дискуссии настолько, что вы пишете такие развернутые ответы. Но скажите мне, где установлена для налорга возможность запросить выписку? А если, простите, банк не дает бумажных выписок без личного обращения? Сходу штраф? Дак он отменяется судом первой инстанции или даже вышестоящим налоргом.

 

Далее. Вы говорите про валютного резидента. Но валютный контроль и налоговый учет осуществляют две абсолютно разных организации. Вот, например, я - валютный резидент и налоговый нерезидент в РФ. Налоговый орган интерес ко мне проявил только когда я потребовал от них принять уведомление об открытии счета. Долго упирались, но уведомление приняли как положено. А по налогам я - нерез, хоть и плачу налог на имущество физиков.

[buster 1827]

Это хорошо, что у вас хватает интереса к дискуссии настолько, что вы пишете такие развернутые ответы. Но скажите мне, где установлена для налорга возможность запросить выписку? А если, простите, банк не дает бумажных выписок без личного обращения? Сходу штраф? Дак он отменяется судом первой инстанции или даже вышестоящим налоргом.

 

Ну оно может и так. Однако, зная маразм родной страны, обрадуетесь ли вы даже суду первой инстанции?

 

Далее. Вы говорите про валютного резидента. Но валютный контроль и налоговый учет осуществляют две абсолютно разных организации. Вот, например, я - валютный резидент и налоговый нерезидент в РФ. Налоговый орган интерес ко мне проявил только когда я потребовал от них принять уведомление об открытии счета. Долго упирались, но уведомление приняли как положено. А по налогам я - нерез, хоть и плачу налог на имущество физиков.

 

А можно вопрос? Как можно не являться налоговым резидентом и являться при этом валютным? На сколько я знаю (если я не прав, поправьте, пожалуйста), резидентство что то, что другое прекращается с момента выписки с территории РФ и постановки на консульский учет за рубежом. Вы остаетесь гражданином РФ, но при этом перестаете быть постоянно проживающим на территории РФ (соответственно резидентом). Разве нет?

 

p.s. Хотя, я тут подумал, наверное, возможен вариант валютного резидентства, если вы имеете регистрацию на территории РФ, не имея гражданства. Это ваш случай?

[kaa 49]

Ну оно может и так. Однако, зная маразм родной страны, обрадуетесь ли вы даже суду первой инстанции?

Я отношусь к этому спокойно. Не впервой. Опять-таки, речь идёт о банальной административке, а там все штрафы для физлиц - не превышают разумного предела, при этом госпошлину платить не надо. Всё упирается в непропуск сроков.

А можно вопрос? Как можно не являться налоговым резидентом и являться при этом валютным? На сколько я знаю (если я не прав, поправьте, пожалуйста), резидентство что то, что другое прекращается с момента выписки с территории РФ и постановки на консульский учет за рубежом. Вы остаетесь гражданином РФ, но при этом перестаете быть постоянно проживающим на территории РФ (соответственно резидентом). Разве нет?

p.s. Хотя, я тут подумал, наверное, возможен вариант валютного резидентства, если вы имеете регистрацию на территории РФ, не имея гражданства. Это ваш случай?

Нет. Валютный нерез - это тот, кто постоянно проживает за пределами РФ (ПМЖ, дословно - физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства).

 

Налоговый нерез (хоть и нет такого понятия в НК) - лицо, не стоящее на налоговом учете как резидент. Чтобы физлицу-гражданину РФ сняться с учета, достаточно показать налоргу по месту учета снятие с регучета по месту жительства и постановку на консульский учёт (это несколько нарушает приказ МНС о налоговом учете, и решение в моём случае принималось не в ИФНС, а в УФНС).

[Mgr.Jodd 0]

Да, просто так не переведешь, основания нужны. Причем, даже если на свой счет переводить, то тогда встает вопрос регистрации этого счета в налоговой РФ. После регистрации счета необходимо будет по первому запросу из налоговой предоставлять выписки со счета и платить соответственно налоги. Если не сообщишь в течение (месяца что ли - не помню) в налоговую о счете за рубежом, то оштрафуют на сумму до полторы тысячи рублей. Это касается только валютных резидентов (то бишь тех, кто имеет прописку в РФ). Те же, кто стоит на консульском учете, могут забыть про российскую налоговую. Однако они вспомнят про чешскую, как только получат ПМЖ.

 

 

Запросов не в банк, а к Вам лично. Вы будете обязаны по запросу к ВАМ из налоговой, самолично брать выписку из банка и предоставлять в налоговую по месту жительства. Дальше ВЫ будете обязаны объяснять налоговой происхождение средств. Не верите? Почитайте законодательство о валютном контроле, директивы ЦБ и вот это: http://www.nalog.ru/document.php?id=21306....

устарело все это.... не надо сообщать в налоговую об открытии счета за рубежом..... было мне это сказано непосредственно в налоговой, каким актом это прекратили сейчас не скажу

[buster 1827]

устарело все это.... не надо сообщать в налоговую об открытии счета за рубежом..... было мне это сказано непосредственно в налоговой, каким актом это прекратили сейчас не скажу

 

Два банка, в которых у меня счета, отказываются переводить деньги с моих российских счетов в Чехию до тех пор, пока я не предоставлю документы об уведомлении налоговой об открытии счета за рубежом. Банки эти: ВТБ24 и Банк24.ру. Не думаю, что у вас иная ситуация.

 

Вообще для себя я решил, что пока просто нет необходимости выводить деньги из России. Есть карточки, которыми я тут рассчитываюсь, с достаточно большим лимитом на снятие, так что не вижу проблем в снятии денег с карты и зачислении их налом на свой счет тут. Проблема лишь одна: снять в долларах я тут не смогу - угорю на конвертацию. Но так или иначе, живем-то мы в Чехии и доллары тут как бы не нужны. В общем снимать надо по необходимости и всё будет хорошо

[kaa 49]

устарело все это.... не надо сообщать в налоговую об открытии счета за рубежом..... было мне это сказано непосредственно в налоговой, каким актом это прекратили сейчас не скажу

Закон не менялся. Ваш инспектор вам соврал.

[Andruxa 945]

устарело все это.... не надо сообщать в налоговую об открытии счета за рубежом..... было мне это сказано непосредственно в налоговой, каким актом это прекратили сейчас не скажу

 

Буквально пару месяцев назад у меня налоговая без проблем приняла уведомление об открытии очередного счета за рубежом. Наверно они не в курсе, что им это не нужно Когда-то я изучал вопрос с предоставление выписок - там получается некий юридический казус. Написано, что выписка предоставляется в порядке, установленном налоговой службой. Однако этот порядок определен только для юр.лиц. Для физ.лиц там вообще ничего не определено. Т.е. пока нет документа, описывающего в каком виде эти выписки должны быть предоставлены - никто не имеет права их потребовать. Но использовать зарубежный счет для ухода от налогов конечно же глупо и очень стремно.

[kaa 49]

Но использовать зарубежный счет для ухода от налогов конечно же глупо и очень стремно.

Это смотря кому

Если чешская компания откроет рублевый расчетный счет в РФ - то уход от налогов становится легким и приятным.

[NetMedik 0]

Да, просто так не переведешь, основания нужны. Причем, даже если на свой счет переводить, то тогда встает вопрос регистрации этого счета в налоговой РФ. После регистрации счета необходимо будет по первому запросу из налоговой предоставлять выписки со счета и платить соответственно налоги. Если не сообщишь в течение (месяца что ли - не помню) в налоговую о счете за рубежом, то оштрафуют на сумму до полторы тысячи рублей. Это касается только валютных резидентов (то бишь тех, кто имеет прописку в РФ). Те же, кто стоит на консульском учете, могут забыть про российскую налоговую. Однако они вспомнят про чешскую, как только получат ПМЖ.

 

По закону о "Валютном регулировании" близкие родственники могут переводить из РФ за рубеж неограниченные суммы. И уведомлять никого не надо. Главное представить в банке доказательство родства. Максимум - это попадание информации в ФинМониторинг, что само по себе ничем не грозит.

[buster 1827]

По закону о "Валютном регулировании" близкие родственники могут переводить из РФ за рубеж неограниченные суммы. И уведомлять никого не надо. Главное представить в банке доказательство родства. Максимум - это попадание информации в ФинМониторинг, что само по себе ничем не грозит.

 

Да, могут. Но таким образом незарегистрированный (если он таковым является) рано или поздно станет известен налоговой и за это могут выставить штраф, смешной в общем-то, но тем не менее, нужно хотя бы знать об этом.

 

p.s. Вообще, конечно, казус (сам об этом задумывался): чтобы перевести деньги самому себе, нужно проинформировать налоговую и принести бумажку из налоговой банку (кстати, по ссылкам на nalog.ru, выше которые, как раз и написано, что поскольку форма не утверждена, то уведомление пишется в свободном виде), а если родственник переводит, то можно и не декларировать (банк доказательств уведомления не потребует).

 

[kaa 49]

кстати, по ссылкам на nalog.ru, выше которые, как раз и написано, что поскольку форма не утверждена, то уведомление пишется в свободном виде

Утверждено приказом ФНС России от 10.08.2006 № САЭ-3-09/518@.

 

если родственник переводит, то можно и не декларировать (банк доказательств уведомления не потребует).

Да, это казусы, обязательно возникающие при валютных регулировании и контроле.

[Andruxa 945]

p.s. Вообще, конечно, казус (сам об этом задумывался): чтобы перевести деньги самому себе, нужно проинформировать налоговую и принести бумажку из налоговой банку (кстати, по ссылкам на nalog.ru, выше которые, как раз и написано, что поскольку форма не утверждена, то уведомление пишется в свободном виде)

 

Для уведомления налоговой форма есть. Нет формы для предоставления выписок - это другое. А в банк надо принести копию уведомления с печатью налоговой - что оно принято. Причем обычно это делается один раз - потом на этот счет можно сколько угодно переводов делать.