Счёт на физ. лицо, выбор банка, налоги

[Шестой 17]

Куда идти в еБанку? Советовали на Андел. Нужен загран и российский международные права?

У Себасты написано про поручителя для еБанки, а вот Куратор говорит, что никакой поручитель в еБанке не нужен, и люди прекрасно без него открывают счета.

Я про поручителя ничего не писал. Понадобится переводчик, что бы тебя поняли. Хочешь, я с тобой схожу ? )))

Разбивать ваера по 10к смысла не вижу.

[Kandy 0]

Народ!

А почему, например, не использовать в целях "доставки" денег в ЧР схему, о которой я слышал где-то? Схема такая.

Открывается счет в российском банке (по-моему, речь шла о Ситибанке - он не берет процент за сниятие наличных за границей РФ в своих банкоматах), туда кладутся денежки. Потом человек приезжает в ЧР, снимает их в местном банкомате в кронах, к примеру. Дальше идет в чешский банк, открывает счет и кладет туда эти денежки. И так бегает от банкомата в свой чешский банк, пока всю сумму не перетаскает на счет (с учетом ежедневных лимитов российского банка).

Получается, что никаких движений по счетам - все в нале. Если человек в ЧР, то делается доверенность на кого-нть из близких или друзей на внесение денег в России, высылается туда и вуаля!

Вроде, законно все...

[katka-spb 0]

Изначальная идея была в том, что всю сумму человек, дай Бог, никогда не перетаскает - денежные переводы будут постоянно приходить...

И надо определиться: в какой чешский банк складывать эти доходы, чтобы наша русская налоговая по возможности дольше не знала о баснословных барышах, а лучше -чтобы никогда так и не узнала.

[Шестой 17]

Топикстартер не из России деньги получает ) ( я так думаю )

Я вообще не понимаю, чего он парится .... но ничего, это со временем проходит )))

[katka-spb 0]

Вроде, законно все...

Да! и чтоб при этом было все законно!!!

[Mgr.Jodd 0]

katka-spb, здесь что, библиотека?

[Guest kay]

Открыть счёт можно "втихую", но по закону сообщить в российскую налоговую обязан.

Однако, никто не сообщает и спит спокойно, как я погляжу.

 

Я несколько раз относил в российскую налоговую уведомление об открытии счета в других странах (в том числе и в Чехии). Второй экземпляр (с отметкой налоговой) относил в банк и после этого спокойно делал переводы с российского счета на зарубежный. Буквально две недели назад делал перевод 25 тыс.евро - никаких вопросов ни у банка ни у налоговой не было.

 

 

Нужен загран и российский международные права? У Себасты написано про поручителя для еБанки, а вот Куратор говорит, что никакой поручитель в еБанке не нужен, и люди прекрасно без него открывают счета.

 

Я открывал счет даже не имея чешской визы (в паспорте стоял французский мультишенген до 90 дней). Кроме з/п никаких документов не потребовали, поручитель тоже был не нужен. Общался на английском.

[Mgr.Jodd 0]

Пообщался со знакомым в работающим в чешском банке, таки да если сумма платежа более 15К евро, а до этого ходила например только зарплата в 1К евро, то могут послать уведомление, но скорее не в налоговую а в "органы" по борьбе с экономическими преступлениями/терроризмом......

 

не совсем в органы, так сказать...

... в Чр это Финансово-аналитическое управление Минфина, в России - Комитет по финансовому мониторингу Минфина ....

[MaxS 0]

Я несколько раз относил в российскую налоговую уведомление об открытии счета в других странах (в том числе и в Чехии). Второй экземпляр (с отметкой налоговой) относил в банк и после этого спокойно делал переводы с российского счета на зарубежный.

Такое впечатление, что люди пишут, приблизительно увидев в теме ключевое слово деньги.

При чем тут Россия? Человек из US деньги в Чехию хочет регулярно. Но забеспокоился о российской налоговой.

[katka-spb 0]

katka-spb, здесь что, библиотека?

какой простой вопрос... а я не знаю правильного ответа

я всем мешаю в этой теме?

[Mgr.Jodd 0]

Народ!

А почему, например, не использовать в целях "доставки" денег в ЧР схему, о которой я слышал где-то? Схема такая.

Открывается счет в российском банке (по-моему, речь шла о Ситибанке - он не берет процент за сниятие наличных за границей РФ в своих банкоматах), туда кладутся денежки. Потом человек приезжает в ЧР, снимает их в местном банкомате в кронах, к примеру. Дальше идет в чешский банк, открывает счет и кладет туда эти денежки. И так бегает от банкомата в свой чешский банк, пока всю сумму не перетаскает на счет (с учетом ежедневных лимитов российского банка).

Получается, что никаких движений по счетам - все в нале. Если человек в ЧР, то делается доверенность на кого-нть из близких или друзей на внесение денег в России, высылается туда и вуаля!

Вроде, законно все...

 

А зачем весь это гемморой??

 

ВСё дело опять в регистрации, если Вы состоите на консульском учете в Чр, то открываете в российском банке текущий счёт - нерезидента, к сожалению, часто многие банковские работники не знают, что валютное резиденство определяется не гражданством, а местом проживания, для этого сотрудника фронт-оффиса банка нужно ткнуть носом в паспорт и всё объяснить... уведомление налоговой, при открытии такого счёта не требуется,... деньги в ЧР следует переводить только на свой личный счёт в чешском банке, назначение платежа - bank transfer for current needs, в этом случае вы не попадаете ни под какой финмониторинг (если, конечно не гоняете туды-сюды суммы с многочисленными нулями), т.к. перевод осуществляется только между счетами одного лица... это совсем неинтересно и для налоговой (финанчака)...

следует помнить, что переводы со счета нерезидента внутри РФ, регламентируются Инструкцией ЦБ № 117-И, в частности на всех платёжках, при переводе на счёт и со счёта, должен стоять код валютной операции...

Всем успехов в переводах....

 

 

 

какой простой вопрос... а я не знаю правильного ответа

я всем мешаю в этой теме?

 

Катя-СПБ, а зачем сразу в крайности? ... просто цитировать оч. большие выдержки из законодательных актов, не смысла, их всё равно никто не прочтёт, лучше коротко содержание и ссылку, кому интересно тот найдёт и изучит ... ты, наверное в банке работаешь(ала)?... я тоже значительную часть своей жизни отдал банковскому делу... так, что мы коллеги

[katka-spb 0]

Катя-СПБ, а зачем сразу в крайности? ... просто цитировать оч. большие выдержки из законодательных актов, не смысла, их всё равно никто не прочтёт, лучше коротко содержание и ссылку, кому интересно тот найдёт и изучит ... ты, наверное в банке работаешь(ала)?... я тоже значительную часть своей жизни отдал банковскому делу... так, что мы коллеги

работаю я тут, работаю...

я брала законы из Консультанта плюс - база, которая у нас на работе ежедневно обновляется. Отвечать за интернет-ресурсы, за которые никто не отвечает, чтобы кидать ссылки на них , - не могу, совесть не позволяет Сократить, конечно, можно было, но там один "пдп" посылает к другому "пдп" по кругу - так можно было и что-нибудь нужное вычеркнуть.

Надеюсь, что "кому интересно" - им было все-таки интересно!

[mikmik 0]

я брала законы из Консультанта плюс - база, которая у нас на работе ежедневно обновляется. Отвечать за интернет-ресурсы, за которые никто не отвечает, чтобы кидать ссылки на них , - не могу, совесть не позволяет

Так у Консультанта есть и онлайн-версия ( consultant.ru/online/ ), чего бы на нее не ссылаться тогда, отдельно цитируя самые существенные места? А то ведь действительно, читать кучу параграфов в топике не очень радует.

[katka-spb 0]

ладно, я больше так не буду

просто он-лайн версии доступны не всегда, что-то там работает только вечером или в выходные.

но я больше все равно не буду!

[Guest kay]

При чем тут Россия? Человек из US деньги в Чехию хочет регулярно. Но забеспокоился о российской налоговой.

 

Ну так он же беспокоится о российской налоговой - так почему бы туда не отдать уведомление об открытии счета за границей? Процедура нехлопотная, занимает минут пять максимум, зато все будет абсолютно законно.