Счёт на физ. лицо, выбор банка, налоги

[Dohly_kot 0]

Вообше-то, в целях борьбы с отмыванием денег, банки обязанны сообшать в соответствуюшие органы о всех переводах, больше некой суммы. Причем эти правила действуют на уровне ЕС, который даже от Швейцарии добился их выполнения.

 

Иначе не было бы никакого смысла строить различные схемы по их отмыванию, а Чехия была-бы в соответствуюших списках госдепа, как страна это поддерживающая.

[katka-spb 0]

Вы, наверное, даже не представляете, какое кол-во "сообщений в соответсвтующие органы" ежедневно отправляют банки

Пробовали не отправлять - банковские лицензии за это в РФ отбирают молниеносно

[Dohly_kot 0]

Речь вроде-как не о России, там и у мобильных операторов есть каждодневный отчет в ФСБ, если что...

Но, как мне известно, в Чехии та же практика, на настояший момент это уже наднациональное законодательство.

Интересно, что в некоторых странах (пример - Изр.), под предлогом борьбы с "прачкой", государство устанавливает тотальный финансовый контроль своих граждан.

[MaxS 0]

И как им пользоваться? Это ж мега-невыгодно.

Если ты из Чехии Пейпал регистрируешь, они ведут учет в чешских кронах, все долларовые суммы списывают в кронах со счета, курс, сами понимаете, нифига не выгодный. Потом оттуда отправлять в чешский банк - тоже конвертировать надо, плюс плата за перевод. Те же яйца, тока сбоку, ну, мож, вопросов не будет откуда деньги тока, деньги с моего Пейпал аккаунта типа.

 

Мне как-то за покупку деньги вернули на пейпал, так я посчитала, процентов 7 я потеряла на этих конвертах-пересылках в обе стороны.

А еще на этот Пейпал получить надо, а они за любую крупную сумму акки лочат.

Мне за 1200 дол акк на верификацию посадили, уже два месяца прошло, а воз и ныне там, т.е. документы залила им, никто ниче не смотрит.

брр чур меня чур от пейпала этого

Уж лучше в банкомате снимать с Епасспорта.

PayPal да в кронах. Конвертация происходит 1! раз.

Захотели Withdraw, мгновенно конвертация по курсу того дня, и сумма придет крона в крону.

Да там курс не очень, но 1)нет никаких % при переводе между счетами Paypal, нет % за обналичку.

Тот же wire получится в лучшем случае 1-2%($20-40) за более $2k.

 

Да проверка это стандартная процедура после прохождения по счету итоговой суммы 3-4k.

Во-первых никто аккуант не локает на время верификации.

Во-вторых документы просят факсом. (я отправлял Skype fax-ом, раз 5 из-за того, что не мог включить 3 страницы в 1 факс. 2 страницы терялись) Они все терпеливо запрашивали, в итоге пару раз позвонил им в саппорт. Чудесно пообщался все решил.

А суммы могут ходить и десятки тысяч. Массово локают PayPal не за суммы и я устал уже проводить 10 раз ликбез за что это делают.

Вполне могу и за "документы залила им, никто ниче не смотрит". В инструкции попросили что-то куда-то залить? Там четко сказано распечатать первую страницу (на ней штрих код вашего дела, автоматом распознается) приложить документ (копию пасса) и utility bill (например выписка из банка, главное чтобы фигурировали Ваше имя и адрес в каком-то документе с актуальной датой). Я вообще дал им квитанцию UPC.

Конечно от того люди и плачут массово в инете, не удосуживаясь прочитать, что от них хотят. В итоге что-то куда-то заливают.

 

Более того даже если теоретически будут вопросы, что страшного? Зачем сразу впадать в позу жертвы-преступника? Одолжил родственник и все.

[katka-spb 0]

Кроме "соответствующих органов" РФ запросы по клиентам, проводящим международные расчеты, периодически присылают крупные иностранные банки-корреспонденты, которым со своей стороны не хочется быть втянутыми во всякие "террористические" скандалы.

Такую информацию мы, в принципе, не обязаны раскрывать, но обычно раскрываем по согласованию с клиентом, иначе норм. иностранные банки просто отказывают сотрудничать с российскими банками - закрывают коррсчета.

[MaxS 0]

Вообше-то, в целях борьбы с отмыванием денег, банки обязанны сообшать в соответствуюшие органы о всех переводах, больше некой суммы.

Фантазия подсказывает какие это могут быть "некие суммы?

[ocean 1]

Да проверка это стандартная процедура после прохождения по счету итоговой суммы 3-4k.

Во-первых никто аккуант не локает на время верификации.

О-па, я, видать, ещё не дожила до такого.

Можно подробнее? Что за проверки? На мой частный акк с другого акка (пусть и бизнес) приходит сумма в 5000 евро, например, от меня что попросят какие-то бумаги касательно этой транзакции? Может, мне друг подарок такой решил сделать или ещё что. Или я что-то не так поняла?

[katka-spb 0]

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

 

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

 

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;

3) операции по банковским счетам (вкладам):

размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)

выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

(п. 1.1 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации.

Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:

вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

(в ред. Федерального закона от 24.07.2007 N 214-ФЗ)

составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму" в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.

(абзац введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

[Dohly_kot 0]

какие это могут быть "некие суммы"

 

Насколько я знаю больше 10 тыщ зеленых.

[MaxS 0]

Насколько я знаю больше 10 тыщ зеленых.

в день?

Так вот о фантазии, Вы вообще представляете себе сколько людей имеет переводы по физ. счетам выше этих сумм?

Это же каких-то 160тыс. крон. И за всеми ними следят?

[Dohly_kot 0]

А какие объемы информации способны хранить современные компьютеры вы представляете?

Или европейскую конвенцию о борьбе с отмыванием денег уже отменили?

 

Инфа хранится и по мере возможностей обрабатывается.

[katka-spb 0]

а... просто правила - из Закона там (или т.п.) кто-нибудь знает:

1.какие операции по счетам клиентов (в т.ч. физ.лиц) подежат обязательному контролю со стороны банков в Чехии?

2.кому и на каких основаниях чешские банки обязаны раскрывать информацию о владельце счета и о движении средств?

ну, всякое сопутствующее...

уже оч. интересно!

[grigory 0]

Sebastano Perero

Меня волнует в первую очередь российская налоговая, конечно же.

 

2All:

Так, и к чему пришли?

 

Открыть счёт можно "втихую", но по закону сообщить в российскую налоговую обязан.

 

Однако, никто не сообщает и спит спокойно, как я погляжу. Следовательно, либо вообще нет сообщения в этом плане с российской налоговой у других стран по отношению к гражданам России, либо просто никто не гонял приличных сумм по счетам. В России 10к долларов — сумма для юр. лиц, если я не ошибаюсь, а для физ. лиц в 2 раза меньше.

 

Вот ещё бы кто-нибудь прояснил сей вопрос по Чехии. Какие суммы единоразово можно кинуть на счёт? 10, 30, 50к евро? Или же разбивать это всё переводами по NNк денег, как делалось в России?

[katka-spb 0]

Обязанность сообщить в нашу налоговую об открытии счета есть не у "граждан РФ", а у наших "резидентов".

Гражданин РФ, "постоянно проживающий в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства" для нашего валютного законодательства уже -"нерезидент".

 

Так что, если у Вас есть долгосрочная виза, и Вы проживаете за границей на законных основаниях, можно легко проигнорировать требование об уведомлении нашей налоговой -на Вас эта норма уже не распространяется - хорошо быть нерезидентом в РФ!

[grigory 0]

Постоянно проживаю — это сколько безвыездно? А то я время от времени в Rusko мотаюсь. :-)

И если я неинтересен для налоговой России, то, стало быть, должен быть интересен налоговой Чехии? :-) Или я вообще никому не интересен?