Счёт на физ. лицо, выбор банка, налоги

[Шестой 17]

http://forum.gid.cz/index.php?showtopic=18689

начала топика почитайте.

Человек живёт в России. Счёт на частное лицо.

[dzyncz 0]

основание для проживания — s.r.o., годовая виза

Все понятно? Как он здесь живет?

[MaxS 0]

Zákon č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů читали? Об обязанностях налогоплательщиков слышали?

Ну что за дикость, причем тут налоги если я их плачу.

Вопрос в другом, на каком основании мне зададут эти вопросы лица за пределами банка?

Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц?

Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований.

"Пришла сумма больше 10к зеленых" это не основание и Вы это чудесно понимаете.

 

"Сумма 1,200тыс евро пришла со счета Абуль хиб абдулы из Ливана на физ. счет гражданина пакистана

Саида Ал Банана проживающего в Чехии." Уже может привлечь интерес и опять таки при соблюдении процедуры запросов от соответствующих органов с учетом начатого расследования.

[mikmik 0]

Речь идёт о россиянине. При чём тут чешская налоговая ?

Читаем

(4) Poplatníky obvykle se zdržujícími na území České republiky jsou ti, kteří zde pobývají alespoň 183 dnů v příslušném kalendářním roce, a to souvisle nebo v několika obdobích; do lhůty 183 dnů se započítává každý započatý den pobytu. Bydlištěm na území České republiky se pro účely tohoto zákona rozumí místo, kde má poplatník stálý byt za okolností, z nichž lze usuzovat na jeho úmysl trvale se v tomto bytě zdržovat

Понятно как резиденство определяется? И не важно кто это - россиянин, чех, словак, фин, америкос или ето-нибудь еще.

[Mayu 0]

Действительно ли не берут ежемесячных платежей. даже если деньги я на личный счет кладу нерегулярно. Хороший ли Ебанкинг ( я привык с 1999 года к ебанке). Выбер готовости бесплатно в банке? каков лимит по карте снятия своих денег в месяц. платежи из-за границы - большие ли поплатки. И мультивалютен (как в ебанке) там счет. к примеру пришли с Айзкрауклеса евро- остались в евро. Доллары- в долларах. И все на одном счете. и если есть поплатки то какие?

 

У меня там счет не так долго. Но месяц уже прошел, поплатки ежемесячные действительно не берут.

У меня сразу оба счета - емакс и мконто, к обоим счетам карты - все бесплатно.

Ебанкинг неплохой, точно лучше, чем у Райфа, Бавага, Вольксбанка, но Ебанка, конечно, вне конкуренции

Платеж из Ебанки зачислили бесплатно.

В банкоматах еще ни разу не снимала, в условиях написано вот что - V ČR nabнzнme 3 vэběry měsнčně z kterйhokoliv bankomatu zdarma, nбsledujнcн stojн 19 Kč. Думаю, не врут.

Лимиты по картам - копирую из аккаунта:

Limit (CZK) Dennн limit K využitн 27-02-2008 Měsнčnн limit K využitн do 29-02-2008

 

Platby u obchodnнků 40 000,00 40 000,00 220 000,00 220 000,00

 

Vэběry z bankomatů 50 000,00 50 000,00 440 000,00 440 000,00

 

Vэběry na pobočkбch bank 50 000,00 50 000,00 440 000,00 440 000,00

Лимиты можно поднять еще.

Платежи из-за границы не приходили туда мне.

Но счет, подозреваю, что не мультивалютен.

Емакс у них типа с процентами за хранение денег, но у меня там первые деньги появились только 6го февраля, посмотрим, в конце месяца начислят проценты или нет.

 

Карты можно привязать к Пейпалу.

 

В общем, я туда тестово закинула деньги, пока расходов никаких я не понесла.

[mikmik 0]

Ну что за дикость, причем тут налоги если я их плачу.

Так и нечего волноваться, если платите.

 

Вопрос в другом, на каком основании мне зададут эти вопросы лица за пределами банка?

Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц?

Не силен в законодательстве ЕС, однако не удивлюсь если есть некий аналог российского "о противодействии легализации...". 11 сентября многое изменило в банковской сфере.

 

Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований.

Если объясните, то банк тоже основание найдет

[MaxS 0]

насчет стучать кому как. Моим клиентам часто звонят из банка с просьбой предоставить документы по сделке, иначе они не будут зачислять деньги. Некоторым ЧСОб без обьяснения закрыл счет, мотивируя нежеланием с ними работать. Это при оборотах в 8-10 мил месячно.

Так примеры есть с конкретными вопросами за пределами банка?

Банк имеет полное право спрашивать и закрывать счет по собственному желанию.

Все описанное выше вполне нормально и совершенно не страшно.

 

Если объясните, то банк точно основание найдет

Это уже имхо болтовня.

[dzyncz 0]

Спасибо , Mayu. Единственный минус -это не мультивалютный счет. Вроде бы.

Для MaxS хуже всего что либо обьяснять когда тебе денежки приходят не от частного лица, а от фирмы. Вот тут-то выкручивайся. и вообще, чего мы его уговариваем. Блажен тот кто верует.

 

Я же сказал , что белорусская прокуратура рыла землю, в поисках счета Леонова. И тут клерк , прочитав о нем взял и сдал. Забудьте о банковской тайне, нет ее. Если читаете новости то знаете что и Франция и UK и usa купили базу Лихштенштена , как оффшора и его банка. И как вы думаете кто ее продал? Это новости последней недели.

[Mayu 0]

Спасибо , Mayu. Единственный минус -это не мультивалютный счет. Вроде бы.

 

Да, и я затрудняюсь сказать, можно ли открыть там сейчас долларовые/евровые счета.

По идее-то задарма там можно на все валюты счета открыть.

 

Для MaxS хуже всего что либо обьяснять когда тебе денежки приходят не от частного лица, а от фирмы. Вот тут-то выкручивайся. и вообще, чего мы его уговариваем. Блажен тот кто верует.

 

Я тоже за такой вариант топикстартеру: получать от юрлиц на личный счет регулярно симпатичные суммы, а потом через годик сообщить нам результат на форуме

[MaxS 0]

Я же сказал , что белорусская прокуратура рыла землю, в поисках счета Леонова. И тут клерк , прочитав о нем взял и сдал. Забудьте о банковской тайне, нет ее. Если читаете новости то знаете что и Франция и UK и usa купили базу Лихштенштена , как оффшора и его банка. И как вы думаете кто ее продал? Это новости последней недели.

Где-то рядом по кругу короче, лишь бы о чем-то поговорить.

По запросу правоохранительных органов, на основании расследования банк ОБЯЗАН все сдать.

Мы уже какую страницу говорим о банке, решившем сдать клиента (более того непонятно кому) на основании определенных сумм приходящих на счет, без каких-либо запросов со стороны.

Нет ему смысла этого делать. Ему проще послать клиента, закрыв счет, что многие и делают.

 

Я тоже за такой вариант топикстартеру: получать от юрлиц на личный счет регулярно симпатичные суммы, а потом через годик сообщить нам результат на форуме

Я выше сообщил результат и Perero тоже.

[mikmik 0]

Это уже имхо болтовня.

Больтовня началась с

я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований.

[dzyncz 0]

100

[katka-spb 0]

Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц?

Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований.

 

что значит "без оснований" ?

почитайте ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" почитайте - там этих оснований ... обязательных и "факультативных"! Правда, почитайте - не пожалеете!

 

Банк обязан сообщать об определенных операциях своих клиентов в "соответствующие инстанции", не дожидаясь запроса от них.

Каждый день в электронном виде такая информация уходит из банка в РосФинМониторинг.

Банки, которые этим не занимаются, лишаются лицензий. Почитайте статистику, сколько в РФ отозвали банковских лицензий за последние два года , поинтересуйтесь- за что? Абсолютное большинство- за невыполнение банками требований Закона №115-ФЗ. Больше с этим никто не шутит.

 

Что дальше происходит с информацией? Как минимум, она аккумулируется и хранится в виде электронных баз данных до тех пор, пока кому-нибудь не понадобится (благо, уровень развития техники позволяет).

Информация не должна выходить за пределы этого Уважаемого Заведения, но, когда чиновник владеет информацией, гораздо дороже, чем его з/п, наверное, его обуревают разные соблазны

В принципе, с ним тоже можно будет потом посудиться

[Шестой 17]

Катка, мы о чешском банке говорим )))

Чего ты нам российские законы подсовываешь ? )

[katka-spb 0]

просто сначала вроде спрашивали про нашу налоговую и т.п.,

а потом вот и мне про чешские банки оч. интересно!

 

а... просто правила - из Закона там (или т.п.) кто-нибудь знает:

1.какие операции по счетам клиентов (в т.ч. физ.лиц) подежат обязательному контролю со стороны банков в Чехии?

2.кому и на каких основаниях чешские банки обязаны раскрывать информацию о владельце счета и о движении средств?

ну, всякое сопутствующее...

 

ПРАВИЛА, общие нормы хотелось бы знать - так как-то спокойнее, чем это все регулируется?

а, по-моему, все рассказывают "случаи из частной практики"

 

нее, я, правда, увлеклась, наверное... прошу прощения, если никому неинтересно,

но я как бы так рассказываю в надежде, что кто-нибудь проведет аналогии и скажет:

это у вас там, а в Чехии вот так все задумано!- в принципе.

с вариациями - в конкретных банках.