Шестой 17 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 http://forum.gid.cz/index.php?showtopic=18689 начала топика почитайте. Человек живёт в России. Счёт на частное лицо. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
dzyncz 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 основание для проживания — s.r.o., годовая виза Все понятно? Как он здесь живет? Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
MaxS 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Zákon č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů читали? Об обязанностях налогоплательщиков слышали? Ну что за дикость, причем тут налоги если я их плачу. Вопрос в другом, на каком основании мне зададут эти вопросы лица за пределами банка? Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц? Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований. "Пришла сумма больше 10к зеленых" это не основание и Вы это чудесно понимаете. "Сумма 1,200тыс евро пришла со счета Абуль хиб абдулы из Ливана на физ. счет гражданина пакистана Саида Ал Банана проживающего в Чехии." Уже может привлечь интерес и опять таки при соблюдении процедуры запросов от соответствующих органов с учетом начатого расследования. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
mikmik 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Речь идёт о россиянине. При чём тут чешская налоговая ? Читаем (4) Poplatníky obvykle se zdržujícími na území České republiky jsou ti, kteří zde pobývají alespoň 183 dnů v příslušném kalendářním roce, a to souvisle nebo v několika obdobích; do lhůty 183 dnů se započítává každý započatý den pobytu. Bydlištěm na území České republiky se pro účely tohoto zákona rozumí místo, kde má poplatník stálý byt za okolností, z nichž lze usuzovat na jeho úmysl trvale se v tomto bytě zdržovat Понятно как резиденство определяется? И не важно кто это - россиянин, чех, словак, фин, америкос или ето-нибудь еще. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
Mayu 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Действительно ли не берут ежемесячных платежей. даже если деньги я на личный счет кладу нерегулярно. Хороший ли Ебанкинг ( я привык с 1999 года к ебанке). Выбер готовости бесплатно в банке? каков лимит по карте снятия своих денег в месяц. платежи из-за границы - большие ли поплатки. И мультивалютен (как в ебанке) там счет. к примеру пришли с Айзкрауклеса евро- остались в евро. Доллары- в долларах. И все на одном счете. и если есть поплатки то какие? У меня там счет не так долго. Но месяц уже прошел, поплатки ежемесячные действительно не берут. У меня сразу оба счета - емакс и мконто, к обоим счетам карты - все бесплатно. Ебанкинг неплохой, точно лучше, чем у Райфа, Бавага, Вольксбанка, но Ебанка, конечно, вне конкуренции Платеж из Ебанки зачислили бесплатно. В банкоматах еще ни разу не снимала, в условиях написано вот что - V ČR nabнzнme 3 vэběry měsнčně z kterйhokoliv bankomatu zdarma, nбsledujнcн stojн 19 Kč. Думаю, не врут. Лимиты по картам - копирую из аккаунта: Limit (CZK) Dennн limit K využitн 27-02-2008 Měsнčnн limit K využitн do 29-02-2008 Platby u obchodnнků 40 000,00 40 000,00 220 000,00 220 000,00 Vэběry z bankomatů 50 000,00 50 000,00 440 000,00 440 000,00 Vэběry na pobočkбch bank 50 000,00 50 000,00 440 000,00 440 000,00 Лимиты можно поднять еще. Платежи из-за границы не приходили туда мне. Но счет, подозреваю, что не мультивалютен. Емакс у них типа с процентами за хранение денег, но у меня там первые деньги появились только 6го февраля, посмотрим, в конце месяца начислят проценты или нет. Карты можно привязать к Пейпалу. В общем, я туда тестово закинула деньги, пока расходов никаких я не понесла. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
mikmik 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Ну что за дикость, причем тут налоги если я их плачу. Так и нечего волноваться, если платите. Вопрос в другом, на каком основании мне зададут эти вопросы лица за пределами банка? Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц? Не силен в законодательстве ЕС, однако не удивлюсь если есть некий аналог российского "о противодействии легализации...". 11 сентября многое изменило в банковской сфере. Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований. Если объясните, то банк тоже основание найдет Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
MaxS 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 насчет стучать кому как. Моим клиентам часто звонят из банка с просьбой предоставить документы по сделке, иначе они не будут зачислять деньги. Некоторым ЧСОб без обьяснения закрыл счет, мотивируя нежеланием с ними работать. Это при оборотах в 8-10 мил месячно. Так примеры есть с конкретными вопросами за пределами банка? Банк имеет полное право спрашивать и закрывать счет по собственному желанию. Все описанное выше вполне нормально и совершенно не страшно. Если объясните, то банк точно основание найдет Это уже имхо болтовня. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
dzyncz 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Спасибо , Mayu. Единственный минус -это не мультивалютный счет. Вроде бы. Для MaxS хуже всего что либо обьяснять когда тебе денежки приходят не от частного лица, а от фирмы. Вот тут-то выкручивайся. и вообще, чего мы его уговариваем. Блажен тот кто верует. Я же сказал , что белорусская прокуратура рыла землю, в поисках счета Леонова. И тут клерк , прочитав о нем взял и сдал. Забудьте о банковской тайне, нет ее. Если читаете новости то знаете что и Франция и UK и usa купили базу Лихштенштена , как оффшора и его банка. И как вы думаете кто ее продал? Это новости последней недели. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
Mayu 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Спасибо , Mayu. Единственный минус -это не мультивалютный счет. Вроде бы. Да, и я затрудняюсь сказать, можно ли открыть там сейчас долларовые/евровые счета. По идее-то задарма там можно на все валюты счета открыть. Для MaxS хуже всего что либо обьяснять когда тебе денежки приходят не от частного лица, а от фирмы. Вот тут-то выкручивайся. и вообще, чего мы его уговариваем. Блажен тот кто верует. Я тоже за такой вариант топикстартеру: получать от юрлиц на личный счет регулярно симпатичные суммы, а потом через годик сообщить нам результат на форуме Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
MaxS 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Я же сказал , что белорусская прокуратура рыла землю, в поисках счета Леонова. И тут клерк , прочитав о нем взял и сдал. Забудьте о банковской тайне, нет ее. Если читаете новости то знаете что и Франция и UK и usa купили базу Лихштенштена , как оффшора и его банка. И как вы думаете кто ее продал? Это новости последней недели. Где-то рядом по кругу короче, лишь бы о чем-то поговорить. По запросу правоохранительных органов, на основании расследования банк ОБЯЗАН все сдать. Мы уже какую страницу говорим о банке, решившем сдать клиента (более того непонятно кому) на основании определенных сумм приходящих на счет, без каких-либо запросов со стороны. Нет ему смысла этого делать. Ему проще послать клиента, закрыв счет, что многие и делают. Я тоже за такой вариант топикстартеру: получать от юрлиц на личный счет регулярно симпатичные суммы, а потом через годик сообщить нам результат на форуме Я выше сообщил результат и Perero тоже. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
mikmik 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Это уже имхо болтовня. Больтовня началась с я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
dzyncz 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 100 Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
katka-spb 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Какая статья закона позволяет без оснований банку раздавать инфо о счетах физ. лиц? Ну допустим случилось так, инфа вышла, я мало того что объясню происхождение денег, тут же подам в суд на банк, предоставивший инфо 3-им лицам без каких-либо на то оснований. что значит "без оснований" ? почитайте ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" почитайте - там этих оснований ... обязательных и "факультативных"! Правда, почитайте - не пожалеете! Банк обязан сообщать об определенных операциях своих клиентов в "соответствующие инстанции", не дожидаясь запроса от них. Каждый день в электронном виде такая информация уходит из банка в РосФинМониторинг. Банки, которые этим не занимаются, лишаются лицензий. Почитайте статистику, сколько в РФ отозвали банковских лицензий за последние два года , поинтересуйтесь- за что? Абсолютное большинство- за невыполнение банками требований Закона №115-ФЗ. Больше с этим никто не шутит. Что дальше происходит с информацией? Как минимум, она аккумулируется и хранится в виде электронных баз данных до тех пор, пока кому-нибудь не понадобится (благо, уровень развития техники позволяет). Информация не должна выходить за пределы этого Уважаемого Заведения, но, когда чиновник владеет информацией, гораздо дороже, чем его з/п, наверное, его обуревают разные соблазны В принципе, с ним тоже можно будет потом посудиться Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
Шестой 17 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 Катка, мы о чешском банке говорим ))) Чего ты нам российские законы подсовываешь ? ) Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky
katka-spb 0 Nahlásit příspěvěk Odesláno February 27, 2008 просто сначала вроде спрашивали про нашу налоговую и т.п., а потом вот и мне про чешские банки оч. интересно! а... просто правила - из Закона там (или т.п.) кто-нибудь знает: 1.какие операции по счетам клиентов (в т.ч. физ.лиц) подежат обязательному контролю со стороны банков в Чехии? 2.кому и на каких основаниях чешские банки обязаны раскрывать информацию о владельце счета и о движении средств? ну, всякое сопутствующее... ПРАВИЛА, общие нормы хотелось бы знать - так как-то спокойнее, чем это все регулируется? а, по-моему, все рассказывают "случаи из частной практики" нее, я, правда, увлеклась, наверное... прошу прощения, если никому неинтересно, но я как бы так рассказываю в надежде, что кто-нибудь проведет аналогии и скажет: это у вас там, а в Чехии вот так все задумано!- в принципе. с вариациями - в конкретных банках. Quote Sdílet tento příspěvek Odkaz na příspěvek Sdílet na ostatní stránky