Денежные переводы

[Zorro 0]

Какие налоги, если перевод на личный (частный) счёт?

 

А на основании чего юр. лицо переводит деньги на счет физ. лица? Будь то зарплата, дивиденды, проценты или еще что-нибудь - это доход физ. лица.

 

А если есть доход, то и есть налог на доходы

Upraveno June 5, 2006 uživatelem Zorro

[Джон 0]

Zorro , см. выше

ASSA в ожидании инфы. Человек, с которм я здесь по этому поводу общался- говорит, что не проблема, хотя переводы были такого плана только в Хорватию.

[Dim 0]

Джон, в данный конкретный момент ты дуришь голову, а Zorro тебе говорит правильно.

Другое дело, что ты, возможно, имеешь ввиду перевод с помойной фирмы? Ну дык можно.

А с нормальной... хм...

[Джон 0]

имеешь ввиду перевод с помойной фирмы

Наверное именно это я и забыл указать. Конечно же речь не идёт о своей фирме. Речь как раз именно о помойке. Так можна али где?

[Dim 0]

Да запросто!

Проделывали неоднократно.

Правда, трвалово побыта получатель денех не имел.

[Джон 0]

А при чём тут трвалый? Если у получателя он есть, то проблемы?

Хотя, в приниципе, у меня его пока нет и в ближайшие 5-6 лет не будет. Равно как и у моей супруги.

[Zorro 0]

А какая разница с какой фирмы переводить? Если это нормальная фирма проблемы будут и у фирмы и у получателя, а если "помойная" проблемы будут только у получателя денег

 

И претензии к получателю будут не у банка (банк возможно этот платеж пропустит), а у налоговой

 

Продажа акций - тоже доход, вернее не продажа, а разница между ценой продажи и покупки. Если не хочешь проблем с налоговой, нужно иметь подтверждение, что ты по какой цене покупал акции, по такой и продаешь (или ниже).

 

В принципе, может и повезет, налоговая не обратит внимание, но если обратит ......

[Джон 0]

Деньги, поступающие на личный счёт разве не являются чистыми с точки зрения налогов?

Если фирма помойная, то какие проблемы будут у получателя, если такие конторы в среднем около года живут?

[Zorro 0]

Если человек по закону ЧР должен платить налоги в ЧР, то он ДОЛЖЕН платить налоги в ЧР, либо принеси справку, что уже заплатил налог в стране, с которой у ЧР есть соглашение об избежании двойного налогообложения. Если такой справки нет - плати и все тут.

[Джон 0]

Это если при условии, что человек находится более 183 дней в году? или вообще?

Справка откуда? из налоговой? проверять будут? в смысле запросы посылать...

[Zorro 0]

По поводу 183 дней уже обсуждалось здесь

 

Справка откуда? из налоговой? проверять будут? в смысле запросы посылать...

 

По поводу справки об уплате налогов есть спец. форма.

 

А откуда я знаю как проверять будут, на себе не пробовал и не хочу

[Depakin 6]

Хорошо, резюмируя, можно предположить, что все будет абсолютно чистым, если деньги переводятся с частного счета на частный. Особенно при совпадении фамилий. Может же мне родственник подкинуть денег из банка, находящегося в EU? И сколько он может их подкинуть без привлечения внимания? 10К$-50К$-100К$?

[sergshan 0]

2 Depakin

 

Не совсем так. Или совсем не так, увы. Когда я ходил здесь по фин учреждениям и задавал вопрос о переводе и сколько можно переводить без того что бы каждый раз бегать и писать объяснения, мне ответили что до 200 тонн евро можно спокойно, но это не всегда так, ниже можно почитать что и как.

 

 

Практика:

 

В России (и в Москве в частности) есть люди у которых стоит обратная задача: получить их деньги в России из банка в ЕУ. Так вот можно дать им краткосрочный беспроцентный частный заем. Они вам деньги возвращают на ваш счет в Чехии к примеру. То есть: никаких переводов из России нет и в помине.

 

В Москве на данный момент проблемы с наличностью. Вы можете их обменять за 1% на перевод с фирмы в ЕУ на Ваш счет в Чехии. Если нет таких знакомых, можно поискать в банковских кругах, наверняка таковые найдутся. В самом крайнем случае заплатите за это от 25 до 250 убиенных енотов за трансферт европейского банка в ваш Чешский банк.

 

Такие операции проходили спокойно под предлогом возврата суммы долга. Но вот рассчитывать на то, что никто не обратит внимание на ваши переводы не стоит. Обратят, и могут спросить откуда и зачем не взирая на сумму трансферта, а даже просто так поинтересовавшись. Пример:

 

Один гражданин 2 недели назад перевел себе незначительную сумму со швейцарского счета на свой счет в Чехии. Сразу же при зачислении ему прислали уведомление с просьбой объяснить цель перевода денег. Он явился в банк и сказал, что это просто частный перевод денег с одного счета на другой. На что ему в банке ответили, что у них вопросов нет, и это просто центральное отделение обеспокоилось. Затем он отправляет два следующих трансферта с разрывом в три дня. Деньги на счет не поступили. Учитывая ситуацию - пошел разбираться. Объяснение: "Это мои деньги. Сам себе и перечисляю куда хочу" - не прокатили. Последовал вопрос: А зачем вам в Чехии такие деньги? Вы же можете их тратить и из Швейцарии? При этом все происходило в вежливой форме и ссылкой на закон который показывали, но вот беда: гражданин чешский не знает, и сносно говорит только по русски. Но он честно округлял глаза и возмущался. Учитывая пикантность ситуации разбираться с банком пошел один, без переводчиков и помощников. После объяснения зачем ему в Чехии деньги, и демонстрации некоторых сопроводительных документов аргуфакты были приняты. Было составлено некоторое письменное объяснение в котором указывались и намерения и происхождение и пр. разговаривали в общем очень корректно, но настойчиво. После получения объяснений извинялись очень, даже слегка застенчиво. Да и девушка была хороша, чего уж там. Но не возмущаться было невозможно. О зачислении денеХ остальных трасфертов пока ничего не известно. Инфа будет завтра прям с утра. Вот так чо не расслабляйтесь.

 

Ну вот наверно единственный пост, в котором я могу чего то подсказать другим, в остальном нет достаточно квалификации и опыта. Ниже постараюсь воткнуть выдержки из нонешнего закону…

 

 

 

 

Теория: ну или выдерки с закону:

 

 

 

«МИГРАЦИЯ» ЦЕННОСТЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ :

Операция    Валютные операции
    Валюта РФ    Иностранная
валюта    Дорожные чеки (любая валюта)    Внутренние(внешние ценные бумаги)    Банковские карты
Ввоз резидентом РФ /нерезидентом РФ     Зависит от совокупного объема ввозимых активов ( ст.15 ч.1 З-на)
-    до 10 тыс.дол.США – без ограничения и без декларирования
-    свыше 10 тыс. дол. США -  декларируются все ввозимые активы    Не декларируются. ввоз и вывоз не ограничены
Вывоз резидентом РФ/ нерезидентом РФ    Зависит от совокупного объема вывозимых рублей и валюты ( ст. 15 ч.3 З-на)
-    до 3 тыс. дол. США – без декларирования
-    от 3 до 10 тыс. долл.США – с обязательным письменным декларированием без подтверждающих документов
-    свыше 10 тыс.долл. США – с обязательным письменным декларированием и представлением подтверждающих ввоз/перевод в РФ документов на сумму свыше лимита ( ст.15 ч. 2 З-на)    Зависит от совокупного номинала чеков (ст.15 ч.3.1 З-на):
1. до 10тыс.долл.США  – без декларирования

2. свыше 10 тыс.долл. США – с обязательным письменным декларированием без подтверждающих документов    Зависит от способов приобретения:
1.ранее ввезенные/переведенные ценные бумаги можно декларировать устно с представлением подтверждающих документов (ст.15.ч.2 З-на)
2.Приобретенные в РФ ценные бумаги вывозятся без ограничений по сумме, но с обязательным письменным декларированием (ст.15 ч.4 З-на)

 

Довесок к предыдущему посту:

 

там где 10 без и более 10 с декларированием говориться о дорожных чеках. Некоторые банки пока их продают без комиссии. Вот пока самый спокойный способ. + вариант с тем что " одолжил другу, а он мне вернул на счет в Чехии. Все естественно ИМХА, но подтвержденная практикой за исключением дорожных чеков, увы реальных случаев не знаю пока.

[sergshan 0]

<!--QuoteBegin -Sofia+Nov 1 2005, 15:54--></span><table border='0' align='center' width='95%' cellpadding='3' cellspacing='1'><tr><td>QUOTE (Sofia @ Nov 1 2005, 15:54)</td></tr><tr><td id='QUOTE'><!--QuoteEBegin--> А вот как снять все ограничения, как говорит Sash, я не знаю. Ограничения, все-таки, есть, на моей карте конкретно виза-электрон: 1000 долл. в день -- лимит выбера.

Очень просто. Приходишь в банк и просишь снять ограничение на одноразовое снятие до остатка оговоренного в договоре с банком. У кого-то это 20$ у кого-то 100$, а у кого-то можно и в минус уйти. Зависит от банка и от типа карты.

При снятии ограничений на съем в банке эмитенте все одно не получалось снять все деньги за один раз, так как есть ограничения у самой платежной системы навеянные, как мне объяснили, требованиями ЦБ страны банка эмитента. То есть был конкретный случай так снять деньги через операциониста в Чешском банке. Фиг. Не получилось. Звонок в банк эмитент и пр... резалтов не дали, так как ограничения были сняты. Разбирались дальше... резалт был такой какой описал... снимали несколькими приемами.

[Grim Fandango 0]

sergshan, прямо-таки трансферт европейского банка и резалт?

Я не цепляюсь, просто непонятно, зачем русский язык уродовать?

 

На самом деле, никаких нижних/верхних границ не существует - банк может посчитать подозрительной операцию и потребовать объяснений даже в случае перевода совершенно незначительной суммы в пару тысяч евро. Зависит от обстоятельств, личности (и гражданства, кстати) получателя и отправителя, банков-участников операции и пр.