Mr N

Попробую оживить тему, ибо имеем Intel Celeron 1800 256 RAM 40 Gb HDD DVD-ROM CD-RW-Rom Ethernet 100 Mbit KBD, Mouse Но не знаем за сколько реально можно продать... Далее имеем вот такой http://www.levnybazar.cz/monitory/lcd-15-p...-150s3-AG0110_A LCD monitor. Есть желание поиметь 3200 крон. Покритикуйте.

Остается добавить, пожалуй, только, что проценты по кредиту являются затратной частью и снижают налогооблагаемую базу. Об этом, впрочем, dzyncz упоминал в другой теме.

У меня теория, а у вас практика? Во-первых, не просто кредит, а контокорент или овердрафт. Во-вторых, да, обороты и выручка для получения овердрафта важны, но вам, как профессиональному бухгалтеру, должно быть стыдно произносить подобные вещи вслух, ибо в балансе есть масса иных не менее важных экономических указателей.

Нет. dzyncz, я в общем-то не сомневался, что вам известно, вопрос был к Nati.

Да вы что? А я не знал. В моем - это история из CBCB. Знаете о существовании подобной организации? ИМХО, не стоит вам на подобные темы рассуждать, рассказывая сказки о том как не платить налоги при покупке квартиры на ипотеку. То очем вы написали - просто ваша история в одном конкретно взятом банке, никак не кредитная история.

Мне можно, ибо я не налоговый консультант и за деньги не консультирую.

Прошу прощения за настойчивость, так что же все же есть кредитная история в вашем понимании?

То есть одну из квартир купили себе на ипотеку, судя по утверждению о гладкости процесса на основании кредитной истории. Кстати, а что есть в вашем понимании кредитная история в банке? Остальные в собственности и вы их сдаете?... Mежду прочим, квартира купленная на средства, полученные в банке в качестве ипотеки, тоже находится в вашей собственности. Возмите и заплатите налогового консультанта. Надоело объяснять прописные истины... Причем заметьте, даже если и объясню, вы вот так просто будете верить какому-то Нику? Если вопрос для вас действительно серьезный, простите за грубость, не жлобтесь!

Только 3?

Это вы мне рассказываете? Ну-ну... Лучше я, пожалуй, откланяюсь.

Дают. Даже специальные продукты на сие сушествуют. Но не совсем так, как это часто преподносится на форуме(ах), в желтой русскоязычной прессе и прочих подобных информационных каналах... Хм...подделать можно все, вопрос в акцептации со стороны банка...точнее служащего...

Джон , и со мной можно спорить, я не всезнайка. Не забудьте добавить, что служащий ČS -банка, где они получили кредит, просил предоставить справку о доходах из России. Это, а не 30%, является ключевым моментом. То есть сначала доходы, и только потом недвижимость.

Сильное утверждение.

Я уже нечто подобное на форуме писал, напишу еше разок. Был я в Хорватии и в Турции, естественно. Был и во многих других странах, причем по нескольку раз. Хорватии я дал два шанса. Не утверждаю, что последних...Пока не понравилось, но сие не означает, что там все плохо. Мой отец туда ездит каждое лето, у каждого свои причины. Плюсы и минусы этих двух стран как курортов, на мой вгляд следуюшие: Хорватия. "++" - возможность добраться своим ходом из Чехии (самое близкое море) и тем самым пользовать машину там, - красивое и чистое море, "--" - неадекватно дорогое питание, - отсутствие сервиса, да простят меня братья славяне, - отсутствие хороших отелей (отдых в Хорватии = отдых в пансионах), не догма, есть там и отели мах. 4*, но тогда см. п.1 неадекватно дорогое проживание, - неразнообразная (ИМХО невкусная) еда, - отсутствие песчаных пляжей для детей (это, ИМХО, страна для отпуска взрослых). Турция. "++" - отличный сервис, конечно же, в соответствуюшей категории отеля, - прекрасное, разнообразное и вкусное питание, - прекрасный семейный отдых "--" - только самолетом, - уже не дешево, за такие цены лучше в Грецию или Испанию... Я в данный момент из этих двух стран предпочитаю Турцию, причем желательно область Бодрум, Мармарис, иными словами эгейскую ривьеру.

По морю - согласен. STV , грудь у меня, конечно не такого размера, но пляж видел, трогал, купался...

STV , уверен, ты не был на пляже на острове Млет. ASSA , да как вообще можно сравнивать, если в Хорватии на побережье нет ни одного 5* отеля? Для сравнения нужно брать одинаковые исходные данные...

Забавно. Со мной просто не случается, много подобного уже слышал, но вот со мной пока не было.Я бы спросил. Исключительно в целях самообразования.

Димкус, с днюхой! *налил коньячку и выпил за здоровье новорожденного*

Почему не спросили отчего такое мнение?

Sash, я где-то писал о зарабатывании путем проведения операций "buy-sell" ? Мне показалось, что об инвестировании. А это несколько разные понятия. dzyncz, безусловно, знакомый поступил неплохо, еше лучше, ИМХО основанное на фактах,бы он сделал, если бы купил дом из 10 квартир (легче в обслуживании, не ИМХО), а оставшиеся от "непокупки" 5 квартир денги вложил бы в акции, скажем, ČEZ. График их роста только с 2002 года куда более убедительный нежели рост цен на квартиры. Но это все o том, что каждый свой портфель формирует сам.

Женя, твою идею с инвестированием в недвижимость я критиковать не буду, просто замечу, что всего должно быть в разумной мере. Иными словами, при инвестировании необходимо поставить перед собой три ключевых вопроса (чего я хочу достигнуть более или готов ли я принять на себя меры...): 1. Доходности. 2. Риска (рисковости). 3. Ликвидности. Так вот квартира и прочая недвижимость однозначно уступает по п.3 вложениям в инвестиционные фонды, просто покупке акций или облигаций, да и в обшем-то многим продуктам ивестиционного страхования. Безусловно при этом являясь более ликвидной нежели капиталовое страхование или вложение в пенсионный фонд. Но и капиталовое страхование, а также вложения в пенсионный фонд не являются значительным куском портфеля инвестора включая, например, и меня. Пример. Имея семью, я не могу себе позволить не иметь страховки моей жизни, которая является также и продуктом накопления плюс официального снижения налогооблагаемой базы. Естественно, для людей одиноких да еше и без официальной работы данный продукт не имеет никакого смысла. Второй пример. Мне достаточно заплатить в месяц 500 крон в пенсионный фонд для того, чтобы получить от государства 150 крон в качестве дотации плюс еще 500 крон от работодателя с дальнейшей возможностью получения приблизительно 3% годовых на обшую сумму. Думаю, что обший % доходности моего месячного вложения сможет посчитать каждый. Опять же, если нет ПМЖ не стоит даже задумываться о подобном продукте. Дальшим шагом к малому успеху является наличие работодателя и его желание доплачивать в пенсионный фонд... Ну, а мое отношение к инвестированию в недвижимость тебе, да и немногим другим здесь на форуме известно. Безусловно, одной из частей портфеля инвестиций(возможно и немалой) может быть и недвижимость.

Так. Да не совсем так. С какой стороны посмотреть. Каждый фонд имеет свой устав. Вы либо кто-то другой, вступая в фонд, вступает в коллективное инвестирование. Собственно, Вы и сам об этом писали...Средства, которые туда вложены, инвестируются согласно правилам записанным в уставе (statute) фонда. Часть же вложенных средств идет на покрытие расходов фонда (оплата персонала, офиса и т.д...) В конце года происходит перерасчет доходов и расходов и, исходя из результатов, начисляются % на вложенные средства. Специально для Ket za rulem. Процент начисленный пенсионным фондом не может быть высок в связи с необходимостью консервативного инвестирования. См. Salex о гос. программе, государство просто не может позволит рисковать и вкладывать средства исключительно в акции.

Осмелюсь таки утверждать, что основные доходы банка - это депозиты, иными словами средства клиентов. Платежи за пользование счетом с трудом покрывают расходы на открытие и содержание оных. Пенсионные фонды таки тоже существуют неким образом самостоятельно... И что самое интересное - все не ИМХО. ...основные доходы банка - это депозиты, иными словами средства клиентов...Тут, пожалуй, напомню для полноты картины - в период, когда происходит рост процентных ставок. Наглядным примером является прошлый год. Когда % ставки падают, основным доходом становятся кредиты...Речь веду о рознице (retail banking), ни в коем случае не о корпоративной сфере обслуживания (corporate banking).

Писать об этом можно много и долго...а времени нет. 1. Надо разделять пенсионное накопление с дотацией со стороны государства (в случае пенсионного страхования речь и идет как раз о макс. 150 кронах в месяц или 1 800 кронах в год, существуют и иные подобные продукты) и остальные формы накопления с вариацией страхования жизни и без. 2. Тем у кого нет ПМЖ или гражданства ЕС о продуктах с государственной дотацией пока что забыть. Остальным задать себе вопрос, необходимо ли вам использование параграфа 15 закона о подоходном налоге. Иными словами, работаете ли официально или нет. 3. Если офоциально работаете, то стоит задуматься о варианте накопительного страхования жизни. Выбрать между его двумя основными вариантами: капиталовым (пардон, не знаю русского аналога) или инвестиционным. Для упрощения понимания: капиталове - для более консервативного инвестора, инвестиционное - для более рискового, естественно, с возможностью более высокого накопления...При исполнении определенных условий в обоих случаях есть возможность сэкономить 12 000 крон на подоходном налоге в год. 4. Для тех, кто официально не раборает, но желает подкапливать, сушествуют разные программы банков, где нет гос. дотаций, нет возможности сэкономить на налогах (которые и так не платим). Суть программ в банальном долгосрочном инвестировании... Думайте, выбирайте.

А за какой клуб сын играет, если не секрет? В какой возрастной категории? Вопрос непраздный, у самого дети за Викторку играют.