Мы, видимо, о разных странах говорим...
Финмониторинг/финансовая разведка, он/она непосредственно ничего не запрещает, он/она мониторит. А контролирует регулятор - ЦБ.
Мне за последние пару месяцев блокировали пару операций с ФИНАМом и СБером. Никакой кучи бумаг я никуда не носил, все решилось с участием менеджера банка, достаточно было одного телефонного разговора с легализатором. Он же отправил ему необходимые бумаги... Не нагнетай...