Признаки устанавливает не банк. Есть соответствующие межгосорганизации, которые издают циркуляры. На основании этих циркуляров ЦБ страны (в зависимости от степени участия в мго) издает свои указивки.
И сумма операции не является определяющей составляющей ;-)
Например: со своего на свой и оба банка "белые", какие могут быть вопросы вне зависимости от суммы.
Небольшие, но систематические платежи на обезличенный счет, стопудово вызовут вопросы.
Зы: Кстати, при наличии соответствующего положения в соответствующем договоре законодательство одной страны может применяться на территории другой...