2 Depakin
Не совсем так. Или совсем не так, увы. Когда я ходил здесь по фин учреждениям и задавал вопрос о переводе и сколько можно переводить без того что бы каждый раз бегать и писать объяснения, мне ответили что до 200 тонн евро можно спокойно, но это не всегда так, ниже можно почитать что и как.
Практика:
В России (и в Москве в частности) есть люди у которых стоит обратная задача: получить их деньги в России из банка в ЕУ. Так вот можно дать им краткосрочный беспроцентный частный заем. Они вам деньги возвращают на ваш счет в Чехии к примеру. То есть: никаких переводов из России нет и в помине.
В Москве на данный момент проблемы с наличностью. Вы можете их обменять за 1% на перевод с фирмы в ЕУ на Ваш счет в Чехии. Если нет таких знакомых, можно поискать в банковских кругах, наверняка таковые найдутся. В самом крайнем случае заплатите за это от 25 до 250 убиенных енотов за трансферт европейского банка в ваш Чешский банк.
Такие операции проходили спокойно под предлогом возврата суммы долга. Но вот рассчитывать на то, что никто не обратит внимание на ваши переводы не стоит. Обратят, и могут спросить откуда и зачем не взирая на сумму трансферта, а даже просто так поинтересовавшись. Пример:
Один гражданин 2 недели назад перевел себе незначительную сумму со швейцарского счета на свой счет в Чехии. Сразу же при зачислении ему прислали уведомление с просьбой объяснить цель перевода денег. Он явился в банк и сказал, что это просто частный перевод денег с одного счета на другой. На что ему в банке ответили, что у них вопросов нет, и это просто центральное отделение обеспокоилось. Затем он отправляет два следующих трансферта с разрывом в три дня. Деньги на счет не поступили. Учитывая ситуацию - пошел разбираться. Объяснение: "Это мои деньги. Сам себе и перечисляю куда хочу" - не прокатили. Последовал вопрос: А зачем вам в Чехии такие деньги? Вы же можете их тратить и из Швейцарии? При этом все происходило в вежливой форме и ссылкой на закон который показывали, но вот беда: гражданин чешский не знает, и сносно говорит только по русски. Но он честно округлял глаза и возмущался. Учитывая пикантность ситуации разбираться с банком пошел один, без переводчиков и помощников. После объяснения зачем ему в Чехии деньги, и демонстрации некоторых сопроводительных документов аргуфакты были приняты. Было составлено некоторое письменное объяснение в котором указывались и намерения и происхождение и пр. разговаривали в общем очень корректно, но настойчиво. После получения объяснений извинялись очень, даже слегка застенчиво. Да и девушка была хороша, чего уж там. Но не возмущаться было невозможно. О зачислении денеХ остальных трасфертов пока ничего не известно. Инфа будет завтра прям с утра. Вот так чо не расслабляйтесь.
Ну вот наверно единственный пост, в котором я могу чего то подсказать другим, в остальном нет достаточно квалификации и опыта. Ниже постараюсь воткнуть выдержки из нонешнего закону…
Теория: ну или выдерки с закону:
«МИГРАЦИЯ» ЦЕННОСТЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ :
Операция Валютные операции
Валюта РФ Иностранная
валюта Дорожные чеки (любая валюта) Внутренние(внешние ценные бумаги) Банковские карты
Ввоз резидентом РФ /нерезидентом РФ Зависит от совокупного объема ввозимых активов ( ст.15 ч.1 З-на)
- до 10 тыс.дол.США – без ограничения и без декларирования
- свыше 10 тыс. дол. США - декларируются все ввозимые активы Не декларируются. ввоз и вывоз не ограничены
Вывоз резидентом РФ/ нерезидентом РФ Зависит от совокупного объема вывозимых рублей и валюты ( ст. 15 ч.3 З-на)
- до 3 тыс. дол. США – без декларирования
- от 3 до 10 тыс. долл.США – с обязательным письменным декларированием без подтверждающих документов
- свыше 10 тыс.долл. США – с обязательным письменным декларированием и представлением подтверждающих ввоз/перевод в РФ документов на сумму свыше лимита ( ст.15 ч. 2 З-на) Зависит от совокупного номинала чеков (ст.15 ч.3.1 З-на):
1. до 10тыс.долл.США – без декларирования
2. свыше 10 тыс.долл. США – с обязательным письменным декларированием без подтверждающих документов Зависит от способов приобретения:
1.ранее ввезенные/переведенные ценные бумаги можно декларировать устно с представлением подтверждающих документов (ст.15.ч.2 З-на)
2.Приобретенные в РФ ценные бумаги вывозятся без ограничений по сумме, но с обязательным письменным декларированием (ст.15 ч.4 З-на)
Довесок к предыдущему посту:
там где 10 без и более 10 с декларированием говориться о дорожных чеках. Некоторые банки пока их продают без комиссии. Вот пока самый спокойный способ. + вариант с тем что " одолжил другу, а он мне вернул на счет в Чехии. Все естественно ИМХА, но подтвержденная практикой за исключением дорожных чеков, увы реальных случаев не знаю пока.