Финансовая флудилка

[GDV 9760]

Красаучеги.

---

Двух москвичей обманули на 22 млн рублей под предлогом заработка на криптовалюте. В поисках выгодных инвестиций, москвичи вышли на сотрудников криптобиржи, которые предложили пополнить счета в офисе в Москва-Сити.

Там инвесторов встретили люди в костюмах, приняли наличные деньги и обещали зачислить крипту на кошельки клиентов. Но деньги не пришли и мужчинам предложили ехать домой и ждать там. 

Через несколько дней они узнали что помещение биржа арендовала только на один день.

[Olina-solo 1179]

Прямо по  О Генри, Джека Лондона, Ильфа и Петрова.

[Zeb Stump 7641]

От камрада:

Общался пару лет назад с потенциальным клиентом, так был ошеломлен. насколько технологии вперед шагнули в деле мошенства.

Однажды обобранный - это уже не отработанный материал, а обогащенная руда -  есть немалый шанс обобрать по второму, третьему, пятому кругу.

Товарищ потерял деньги в "инвестиционной компании".

Через некоторое время ему стали звонить юристы и предлагать взыскать потерянные деньги. Услуги нужно было оплатить авансом, он отказался. Какое-то время его обрабатывали, потом отстали.

Затем уже снова позвонили и согласились работать за гонорар успеха (он вроде сам им предложил, а они после долгих сомнений согласились).

Вскоре юристы нашли деньги пропавшей компании в индийском банке, после этого с жертвой стал общаться представитель банка. Рассказал, что открыт счет на его имя, управляемый этой инвесткомпанией, деньги на счете, сам счет вроде заблокирован из-за неуплаты комиссий.  Предлагают оплатить долги по комиссиям, тогда деньги можно будет забрать. Все это сопровождается пересылкой на мыло всяких красивых финансовых документов и прочими манипуляциями, отвлекающими внимание и создающими видимость реального бюрократического процесса. Товарищ устоял - платить отказался.

После долгих обсуждений нашли вариант не платить комиссии авансом, а удержать их из платежа. Деньги отправили на счет товарища в Сбере вроде, всю процедуру отслеживали по этапам, все шло хорошо... И тут проблема - чтобы получить деньги нужно заплатить налог. Это уже сообщил сотрудник нашего банка. А деньги вот они - уже почти на месте, мелочь осталась. Объяснили ему, что у банка временные сложности с коррсчетом, поэтому платить налог надо через счет доверенного лица банка. Опять же документы какие-то красивые прислали, подтверждающие полномочия этого доверенного лица. Короче - товарищ заплатил налог "доверенному лицу" (т.е. по реквизитам физика).

Со мною он разговаривал на следующем этапе - когда позвонил очередной персонаж из Финмониторинга (вроде) и стал рассказывать, что деньги заблокированы из-за сомнительного происхождения и... короче снова нужно заплатить...

Вот. Не удивлюсь, если нашелся кто-то, кто заплатил на всех четырёх этапах.

[GDV 9760]

Бразилия и Аргентина в ближайшее время объявят о начале работы по созданию единой валюты, сообщила Financial Times. Другим странам Латинской Америки предложат присоединиться к проекту.

И в итоге появится латиносоюз :).

[serj_nv 2364]

Тема навеяла мне детские вспоминания из мультика

 

[GDV 9760]

Норвежский фонд благосостояния в размере 1,3 трлн долларов, один из крупнейших инвесторов в мире, во вторник сообщил о рекордном убытке от инвестиций в размере 1,64 трлн крон (164,4 млрд долларов) за 2022 год.

[Zeb Stump 7641]

На который так молились наши либералии...

Марк Шене  "Перманентный кризис. Рост финансовой аристократии и поражение демократии"

Книга директора Центра по исследованию банковского дела и финансов, профессора финансов Цюрихского университета Марка Шенэ посвящена проблемам гипертрофии финансового сектора в современных развитых странах. Анализируя положение в различных национальных экономиках, автор приходит к выводу о том, что финансовая сфера всё более действует по законам "казино-финансов" и развивается независимо и часто в ущерб экономике и обществу в целом.

И без всяких санкций и СВО - так как даже на фоне всех остальных "пузырей" этот фонд представлялся абсолютно безбашенным и отмороженным (он вложился в настолько "мусорные" бумаги, что всех оторопь брала).

[All Aix 310]

3 часа назад, Zeb Stump сказал:

этот фонд представлялся абсолютно безбашенным и отмороженным (он вложился в настолько "мусорные" бумаги, что всех оторопь брала).

Ты про норвежский фонд?

[serj_nv 2364]

5 часов назад, Zeb Stump сказал:

Анализируя положение в различных национальных экономиках, автор приходит к выводу о том, что финансовая сфера всё более действует по законам "казино-финансов" и развивается независимо и часто в ущерб экономике и обществу в целом.

Причем лет этак 40... ИМХО для для этого не надо быть великим экспертом. Человеку даже  с не большими знаниями экономики это давно понятно. 

[GDV 9760]

Гособвинение запросило 4 года и 10 месяцев колонии общего режима для бывшей и. о. предправления СБРР Инессы Брандербург, обвиняемой в хищении более 560 млн рублей.

Испания выдала ее России 2018 году. Она вынесла из хранилища банка 560 млн рублей в спортивных сумках.

[GDV 9760]

Международный трейдер Trafigura, обманутый на сумму более полумиллиарда долларов через схему с фальшивым никелем, сам допустил несколько ошибок.

Сингапурская Trafigura утверждает, что компании, связанные с Prateek Gupta, продали ей более 1100 контейнеров, которые должны были содержать высококачественный никель. Дело о предполагаемом мошенничестве, из-за которого трейдер потерял $577 млн, может стать одним из крупнейших дел такого рода, когда-либо рассматривавшихся в лондонских судах.

Однако, как следует из показаний, сама Trafigura не потребовала сертификаты анализа, проигнорировала указание в таможенных декларациях неверного кода товаров и не заметила другие сигналы.

Основой схемы были обратные сделки: Trafigura покупала партии никеля, а по прибытии грузов в пункт назначения продавала обратно. Сделки также организовывались связанными с Gupta компаниями. Содержимое контейнеров большей частью не досматривалось.

Trafigura на данный момент проверила около 156 из 1104 контейнеров, связанных с предполагаемым мошенничеством. Компания утверждает, что пока ни в одном из них никеля не оказалось.

О мошеннической схеме стало известно в начале февраля. Трейдер закупил никель у компаний из Индии, но в порт назначения, в Роттердам, вместо него прибыли контейнеры с обычной сталью. Trafigura подала иск против Gupta на $577 млн.

[serj_nv 2364]

 Сама Trafigura ранее замешена в нескольких скандалах, кроме того есть еще одно обстоятельство, фирма была крупнейшим покупателем российской нефти и еще ...

Цитата

11 января 2023 года компания выпустила пресс-релиз, в котором сообщила, что продала 24,5% акций индийской Nayara Energy, которая являлась совместным предприятием с Роснефтью. Причиной продажи считается разрыв отношений с индийским НПЗ со стороны ведущих трейдеров и банков, а также санкционные риски. Долю купила дочерняя компания холдинга Mareterra Group Holding — Hara Capital Sa

Странно что нет сообщения что их кинули не условные "русские" 

[GDV 9760]

А красиво!

---

«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую выявили Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС, работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. 

В ходе проверки выяснилось, что ключевым звеном в схеме была РНКО «РИБ» («Русский инвестиционный банк»), на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».

РИБ стал агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял ключевую функцию — расчетную. На его этапе происходила смена денежного потока и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входило более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей. В схему были включены три банка-эквайера, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Единственное, что объединяло все это между собой, была процессинговая инфраструктура, функционирующая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО «РИБ», рассказал источник, знакомый с материалами проверки.

[GDV 9760]

Credit Suisse – все, банкрот через принудительное слияние с UBS.  Хотя в официальных заявлениях старательно пытались избежать выражения «банкротство», но нужно называть события так, как есть. По ряду причин и обстоятельств, дальнейшее продолжение деятельности Credit Suisse стало невозможным.

166-летняя история банка закончена практически мгновенно. Крупнейшая ликвидация банка в истории Швейцарии, самое крупное банкротство по активам после Lehman Brothers и крупнейшее падение банка в Европе.

Значительная деформация образца «тихой финансовой гавани» в Швейцарии, старательно выстраиваемой на протяжении более 100 лет. Даже «нерушимая финансовая крепость» дает трещину, чего уже говорить про другие финансовые структуры?

Банк, имеющий самый высокий коэффициент покрытия депозитов ликвидными средствами (около 50%), ушел ко дну всего за неделю после массированного репутационного удара, бегства клиентов/инвесторов и закрытия лимитов на банк со стороны ведущих финансовых контрагентов.

UBS согласился купить Credit Suisse в рамках сделки при посредничестве правительства. Сумма сделки составляет 3 млрд франков (цена составляет менее половины стоимости Credit Suisse на момент закрытия торгов в пятницу и более, чем в 40 раз дешевле, чем на пике в 2007) в рамках сделки с правительством, которая включает обширные государственные гарантии правительства и ШНБ.

Швейцарский национальный банк выделяет до 100 млрд франков в качестве поддержки ликвидности UBS, тогда как правительство предоставляет гарантию в размере 9 млрд франков на возможные потери от активов Credit Suisse в рамках слияния, адаптации и реструктуризации бизнеса.

Фактически, UBS за 3 млрд выкупает банк с активами свыше 530 млрд франков и кэш позицией более 120 млрд, обеспеченный гарантией покрытия кассового разрывы на 100 млрд со стороны ШНБ и убытков на 9 млрд от правительства – феноменально удачная сделка для UBS.

Слияние сделки было проведено без одобрения акционеров со всеми мыслимыми и немыслимыми нарушениями формальных протоколов за сверх короткий срок.

Это самое быстрое поглощение банка подобного уровня за всю историю банковской индустрии (от момент возникновения острых проблем), как в Европе, так и в США.

Правительство Швейцарии приняло чрезвычайное постановление, чтобы избежать необходимости одобрения акционерами, разрушая принцип транспарентности и юридической однозначности, т.е. условия, когда происходит отступление от правил в зависимости от конъюнктуры.

Акционеры получает 3 млрд, однако инвесторы в облигации обнулены на 16 млрд франков. Сделка приведет к «полному списанию» дополнительных облигаций банка первого уровня, говорится в заявлении швейцарского финансового регулятора FINMA.

Списание облигаций стало крупнейшей потерей для европейского рынка AT1 объемом 275 млрд долл, намного превосходящей единственное на сегодняшний день списание ценных бумаг этого типа на 1.4 млрд евро в 2017 году в момент банкротства Banco Popular и поглощением со стороны Banco Santander.

Это специальный вид облигаций для банков, интегрированный в 2009 году для увеличения капитала банков, выступающих буфером с целью увеличения достаточности капитала.

Сделка по принудительному поглощению Credit Suisse достаточно странная и сомнительная на первый взгляд. В настоящий момент нет подробностей по слиянию UBS и Credit Suisse, а процесс согласования организационных и юридических моментов продлится, как минимум до конца 2023, но по всей видимости, поглощение идет всего подразделения вместе с прибыльным сегментом традиционного банкинга.

В последнее время появилась ранее невиданная инновация – сверхбыстрое банкротство и поглощение банков, что скорее еще больше дезориентирует и дестабилизирует рынок, т.к. неясно, какая еще жертва попадет под это удивительное изобретение?

https://t.me/spydell_finance

[GDV 9760]

Геополитические и финансово-экономические события последних лет привели к существенной фрагментации и разделению глобальных денежных потоков.

В кризис 2008 мир был очень связанным, что привело к тому, что проблемы на финансовом рынке США и Европы распространились по всему миру, особо задевая развивающиеся рынки.

Любая нестабильность на мировых рынках приводила к тому, что национальная валюта развивающихся стран, акции и облигации уходили на дно по причине высокой интеграции в глобальный рынок капитала, низкой емкости и ликвидности национальных рынков.

Степень интеграции была очень высокой. Рынок капитала, по существу, был доступен только на западных рынках (доллары, евро, фунты, иены, франки и т.д).

В основном финансирование происходило в долларах и евро, причем на всех уровнях (кредитование бизнеса, размещение облигаций национальных эмитентов), прямые и портфельные инвестиции.

За 15 лет мир изменился, а роль национальных рынков растет, как и финансирование в национальных валютах.

Здесь любопытен вот какой момент: банковский кризис в США и Европе в 2023 оказывает очень слабое влияние на развивающиеся рынки, а акции банков Китая, России и Турции даже выросли за месяц (в долларовом выражении с учетом изменения нацкурса)!

По собственным расчетам, 20 февраля капитализация всех мировых банков, доступных к открытым торгам составляла немногим больше 10 трлн долл, а сейчас 9.1 трлн – сильнейшее падение с марта 2020, где США минус 17%, Великобритания и Япония минус 12%, Франция минус 16%, Италия минус 14%, Швейцария минус 19%.

При этом Китай плюс 2%! Россия плюс 21% за счет роста Сбера и ВТБ в последние дни, Турция плюс 5%. Другие развивающиеся рынки устойчивы: Индия, Саудовская Аравия, ОАЭ и ЮАР минус 5%, а Индонезия, Малайзия, Вьетнам и Таиланд минус 4%. Бразилия и Мексика негативно выделяются с падением на 8-9%, но вдвое лучше, чем развитые рынки.

В 2008-2015 такое представить себе было невозможно, тогда развивающиеся рынки обычно падали сильнее развитых. Мир меняется.

https://t.me/spydell_finance